警惕打着“消费返利”旗号的违法犯罪活动

2021-09-07 17:15  

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2018年5月9日,广州警方通报“成功摧毁‘云联惠’特大网络传销犯罪团伙。黄某等多名主要犯罪嫌疑人落网”。警方在通告中称,“云联惠依托旗下的‘云联商城’,以‘消费全返’等为幌子,采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入,骗取财物,严重扰乱经济社会秩序,涉嫌组织、领导传销活动犯罪”。云联惠在全国发展会员达到896万人,涉案金额高达3300亿元。

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我市也存在类似消费返利的活动。外地公司在全国一些省市及我市部分地方通过开设线下体验店、线上电子商城的方式展示商品、发展会员,开展消费返利活动。其主要手段为:

一、消费或充值返利。对外宣称消费或充值2600元即可成为会员并享1.5倍返利,1年半返完,但实际没有期限限制。

二、发展会员得提成。商家或会员推荐顾客充值2600元,奖励3%提成,推荐越多提成比例越高,提成档次分为13级,分别享受1-31%提成比例,鼓励商家或会员“拉人头”。提成为积分,若提现扣10%,诱导会员重复消费。

三、吸收本地企业入驻。本地企业缴纳3.9万元保证金即可入驻电子商城,将产品上架商城“优选购物”板块。入驻商家很多被发展成了充值并享受1.5倍返利的直销会员,并发展下线、拉人加入。

该类消费返利活动,大部分无商品交易,不符合正常消费规则,违背市场经济规律,其产品销售利润根本无法支撑1.5倍返利,其返利来源极可能是通过无期限拉长兑付周期,靠不断拉新人充值和老会员重复消费来维系。一旦资金链断裂,平台无法继续经营,多数加入者所投资金难以收回。

中国银保监会等6部门《关于防范“消费返利”的风险提示》指出“此类‘消费返利’不同于正常商家返利促销活动,存在较大风险隐患:一是高额返利难以实现。二是资金安全无法保障。三是运营模式存在违法风险。具有非法集资、传销等违法行为的特征”“此类平台运作模式违背价值规律,一旦资金链断裂,参与者将面临严重损失。按照有关规定,参与非法集资不受法律保护,风险自担,责任自负;参与传销属违法行为,将依法承担相应责任。”“请广大公众和商家提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,防止利益受损。”


为增强鉴别力,避免上当受骗,请广大市民遇见“消费返利”时做到“四看”:


一看返现比例。正常的消费返现比例不会太高,“高额返现”本身就存在一定的问题。

二看返现时间。正常的消费返现,一般是当场兑现或者未来几天内兑现,时间不会拉得太长。而“高额返现”需要相当长的时间,逐步按比例返还,中间就会存在一些问题。

三看推广模式。通过举办免费旅游、讲座洗脑等宣传盈利模式,鼓励商家会员发展下线。发展下线或按下线业绩提成的就具有传销特征。

四看缴费方式。一般通过POSS机、现金缴费、第三方支付和私人账户转账,刻意规避有关部门监管。

同时,请广大市民对掌握的违法犯罪线索,积极向有关部门举报。



宜昌市打击和处置非法集资工作领导小组办公室


来源:宜昌市地方金融工作局


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